هذا ما جرى في البحرين قبل صدور القرار (أنطوان فرح – الجمهورية)

الإثنين ٥ حزيران ٢٠٢٣

هذا ما جرى في البحرين قبل صدور القرار (أنطوان فرح – الجمهورية)

التقرير الذي ستُصدره مجموعة العمل المالي الدولية (FATF) في خلال حزيران الجاري، سيشكّل فرصة أخيرة للبنان لتحاشي الانتقال الى القائمة الرمادية. ومن المتوقّع أن يسلّط الضوء على نقاط الضعف التي تؤثر في النظام المالي، والتي تحتاج الى إجراءات سريعة لمعالجتها، وطبعاً أسرع من الوقت الذي احتاجه الكابيتال كونترول، والذي لم يُقَر حتى اللحظة!

لا شك في أنّ «قطوع» القائمة الرمادية قد مرّ بأقل خسائر ممكنة. لكن من الضروري انتظار صدور التقرير النهائي هذا الشهر، والذي سيتضمّن حتماً التفاصيل المتعلقة بالاجراءات التي ينبغي اتخاذها في فترة السماح التي أُعطيت للبنان بُغية معالجتها.

وبالانتظار، لا بد من اعادة قراءة ما جرى في اجتماعات البحرين، من زاوية إدراك بعض الحقائق التي ينبغي التعاطي معها، ومنها:

أولاً – انّ الاقتصاد النقدي (cash economy)، والذي يشكل تحدياً كبيراً في القدرة على مكافحة تبييض الاموال، ينبغي التخفيف من حجمه في المرحلة الاولى، ما دام الخروج منه سيكون متعذّراً قبل الحل النهائي للأزمة، وعودة القطاع المصرفي الى ممارسة دوره الطبيعي. والسؤال هنا، هل انّ التعميم 165 يمكن ان يُساعد في هذا الاتجاه؟ يحتاج الحكم على نتائج التعميم الى مزيد من الوقت، على اعتبار انه سيخلق نظاماً مالياً شرعياً يمر في القطاع المصرفي، الى جانب نظام نقدي مُجمّد سيبقى قائماً.

ثانياً – انّ القطاع المصرفي اللبناني، ومن خلال بنيته الاحترافية، لا يزال قادراً على تقديم اداء جيد في بعض المجالات، ومنها في موضوع الامتثال (compliance)، إذ تبيّن للجنة المنبثقة عن FATF، والتي عايَنت الوضع المصرفي لمدة طويلة قبل ان ترفع تقريرها، انّ القطاع يمارس سياسة الامتثال بشكل احترافي وفق المعايير العالمية، رغم الظروف الصعبة التي يعمل فيها، وفي مقدمها اقتصاد الكاش. وأكدت اللجنة، التي زارت بيروت مرات عدة وراقبت العمل المصرفي، انّ المصارف في لبنان، ورغم ازمة الانهيار المالي، لا تزال تمارس عملها في الامتثال بشكلٍ افضل من كثير من الدول العربية، والتي ليس لديها أزمات انهيار.

ثالثاً – برزت السياسة كعامل مُعطّل لمكافحة تبييض الاموال، من خلال الضغط على القضاء لمنعه من ممارسة دوره في متابعة قضايا تبييض الاموال التي ترفعها إليه هيئة مكافحة التبييض في مصرف لبنان. وهكذا لا تصل الملفات الى خواتيمها، ولا تصدر أحكام في حق المتهمين بالتبييض.

رابعاً – تبيّن ايضاً انّ هيئة مكافحة تبييض الاموال في مصرف لبنان تعمل بشكل احترافي، وترفع ملفاتها الى القضاء. طبعاً، نقطة الضعف في هذا الملف، من وجهة نظر اللجنة في FATF والتي كانت تقيّم الأداء، انّ رئيس هذه اللجنة هو حاكم مصرف لبنان، وهو نفسه متّهم من قبل القضاء، بتبييض الاموال. لكن ما قد يكون خَفّف من وطأة هذا الوضع الغريب، انه تبيّن ان عمل الهيئة لم يتأثر بهذا الواقع، بدليل انّ الهيئة كشفت للقضاء عن حسابات سلامة، عندما طُلب منها ذلك.

خامساً – تبيّن وجود لوبي أجنبي حاولَ في اجتماعات البحرين ان يدفع في اتجاه وضع لبنان على القائمة الرمادية، رغم ان اللجنة التي تابعت الوضع اللبناني كانت مُقتنعة بأن لبنان لا يستحق الإدراج على هذه القائمة، وانه من الضروري مَنحه فرصة اضافية لمعالجة الثغرات.

وفي هذا السياق، لوحِظ وجود أصابع تريد دَفع البلد الى الهاوية، من خلال تسريب خبر وضع لبنان على القائمة الرمادية قبل ايام من صدور القرار عبر وكالة «رويترز» العالمية. ومن المعروف انّ وكالة تتمتّع بسُمعة «رويترز» لا تتورّط في نشر معلومات غير مؤكدة، خصوصاً انه تبين لاحقاً انّ لبنان لم يوضع على القائمة الرمادية كما تَكهّنت الوكالة في الخبر الذي نشرته. وتفسير ما جرى، انّ اللوبي المُنَوَّه عنه، يقف وراء تسريب هذا الخبر، والذي جرى استخدامه من قبل بعض الاعلام المحلي، وعن جهل، وكأنه أصبح حقيقة. هذا الوضع شكّل ضغطاً معنوياً على مناقشات البحرين، وكاد التسريب المُتعمَّد أن ينجح في إسقاط لبنان الى القائمة الرمادية.

تبقى الاشارة الى انّ النظام المالي الخاص الذي أقامه «حزب الله» من خلال مؤسسة القرض الحسن، ومن خلال اصدار بطاقات دفع خاصة به (سجاد)، وخَلق شبكة بَيع للتعاطي مع مؤسساته المالية حصراً، لم تؤثر كثيراً في عملية التقويم التي أجرتها FATF، بل ربما ان هذا النظام المالي غير الشرعي، أراحَ النظام المالي اللبناني الشرعي، إذ إنّ حاجة الحزب الى التبييض تراجعت قليلاً، لأنه باتَ في مقدوره استخدام جزء من امواله النقدية في نظامه الخاص، من دون ان يعني ذلك انتفاء حاجة الحزب الى تبييض كميات من الاموال، لاستخدامها عند الضرورة، من خارج سياق نظامه المالي غير الشرعي.

شارك الخبر

مباشر مباشر

11:10 pm

بوتين: إذا زود الغرب أوكرانيا بمقاتلات “إف-16” فستقوم القوات الروسية بإسقاطها

10:42 pm

الدفاع السورية: إصابة شخصين في ضربة جوية إسرائيلية خارج دمشق

10:37 pm

جريصاتي: تصفية الحسابات الشخصية والحملات المأجورة على جهاز امن الدولة لن تفيد

10:07 pm

القصف المدفعي المعادي يستهدف محيط الحمامص

10:00 pm

الخارجية الفلسطينية ترحب بقرار العدل الدولية فرض تدابير احترازية جديدة على إسرائيل

09:55 pm

القناة 12 الإسرائيلية”: رئيس الموساد يرى إمكان عقد صفقة إذا أبدت إسرائيل مرونة بشأن عودة سكان شمال غزة رغم رد حماس

09:41 pm

كتيلي: ثقافة التفاهم والانفتاح vs عقلية التصادم والانعزال…

09:22 pm

الجيش: دهم منازل مطلوبين وتوقيف 3 أشخاص في بلدة مرياطة – زغرتا

09:08 pm

السيد الحوثي: أقول للصهاينة لا تفرحوا بالجرائم فهي تأخذكم بشكل أسرع إلى طريق الزوال الحتمي وستجرفكم من أرض فلسطين

09:00 pm

أبو العردات عزي بشهداء الناقورة والهبارية

08:54 pm

داعش يحث على استهداف “الصليبيين” في كل مكان

08:51 pm

جيش العدو الإسرائيلي: قتلنا رعد ثابت رئيس هيئة الإمدادات والأفراد في حماس

08:42 pm

“الجزيرة” عن المتحدث العسكري الإسرائيلي: استخدمنا 30 طنا من المواد المتفجرة لتدمير نفق يمتد من شمال قطاع غزة إلى جنوبه

08:30 pm

الراعي ترأس رتبة الغسل في حاريصا: ليغسل المسيح نفوسكم وقلوبكم لتواصلوا السير على خطاه نحو المحبة الكاملة

08:24 pm

الأمم المتحدة: هناك مؤشرات وأدلة واضحة تثبت استخدام إسرائيل التجويع كسلاح حربي في غزة

08:15 pm

غسان عطالله: جعجع يريد إفشال اجتماعات بكركي لكننا مستمرون بالمشاركة والمساهمة الإيجابية فيها!

08:09 pm

بيان لأمن الدولة حول القبض على الفار داني الرشيد داخل الاراضي السورية

07:05 pm

وسائل إعلام إسرائيلية: حريق ضخم في الجليل الغربي جراء إطلاق الصواريخ من لبنان

06:53 pm

وكالة الأنباء السورية: إصابة شخصين في ضربة جوية إسرائيلية استهدفت ريف دمشق

06:30 pm

ردا على مجزرة الناقورة ‏والاعتداء على بلدة طير حرفا والطواقم الطبية…المقاومة تقصف مستعمرتي “غورن” و”شلومي”

06:26 pm

محكمة العدل الدولية تأمر إسرائيل باتخاذ إجراءات لضمان دخول المساعدات الإنسانية لقطاع غزة دون عوائق

06:19 pm

ابي خليل: باسيل يهمّه التلاقي المسيحي-المسيحي وليس لقاء جعجع

06:05 pm

“مشروع وطن الإنسان” احذروا إحياء الشوائب..

06:03 pm

مستشفى الروم (السان جورج) بحاجة ماسة لدم فئة +O للتبرع الرجاء الاتصال: 03786979

05:53 pm

“اليونيفيل”: التصعيد يجب أن يتوقف فورا وعلى كل الأطراف إلقاء أسلحتهم

05:42 pm

المقاومة استهدفت موقعي السماقة والرمثا وحققت اصابات مباشرة

05:30 pm

جيمي جبور يوجه نداء عاجلا باسم مئات المزارعين وعائلاتهم في عكار

05:09 pm

ميقاتي يوضح حول الكتابين في شأن” العناصر الامنية والاليات العسكرية الموضوعة بتصرف شخصيات خلافا للقانون”

04:59 pm

اليكم الطرقات التي تشهد حركة مرور كثيفة…في هذه الأثناء!

04:52 pm

مراسل “المنار”: قصف مدفعي إسرائيلي يستهدف اطراف بلدتَي كفرحمام وراشيا الفخار

04:48 pm

إطلاق 4 صواريخ باتجاه موقع الرمثا الإسرائيلي في تلال كفرشوبا المحتلة(الجزيرة)

04:39 pm

الخارجية الفرنسية: على إسرائيل التراجع عن منع الأونروا من إيصال مساعدات لشمال غزة

04:29 pm

جولة تفقدية لوزير الاشغال السبت المقبل في قضاء المنية – الضنية

04:06 pm

وسائل إعلام إسرائيلية: في حرب شاملة مع حزب الله يبدو أنه سينفّذ إطلاق نار مكثف بأحجام كبيرة

03:53 pm

شكوى من لبنان تتناول مجازر “إسرائيل” ضد المسعفين والمدنيين في قرى الجنوب

03:45 pm

الحجار أعلن الانتهاء قريبا جدا من التأخيرات في برنامج “أمان”: نحن بحاجة إلى قرار جريء بالوقوف إلى جانب النازحين من الجنوب

03:35 pm

جمعية تجار صيدا أعلنت فتح الأسواق ليلا بدءا من الإثنين وحتى ليلة عيد الفطر

03:17 pm

وكالة الأنباء الفلسطينية (وفا): رئيس الوزراء الفلسطيني محمد مصطفى يُشكّل حكومة جديدة

03:12 pm

ولاية نيويورك توافق على حرم جامعي لـ LAU في المدينة

02:54 pm

الخليل أصدر قراري تمديد مهل!